Ärzte Zeitung, 9. Januar 2006

BUCHTIP: Banken und Vermögensberater im Test mit Licht und Schatten

Viele Banken können anspruchsvolle und vermögende Kunden mit ihren Leistungen bei der Vermögensberatung nicht überzeugen. Manche Anleger suchen ihr Glück bei Vermögensverwaltern. Doch auch dort gibt es Spreu und Weizen. Wie sich beides voneinander trennen läßt, können Ärzte im neuen Report "Tops 06 - Bank oder Unabhängiger" des Wirtschafts- und Finanzverlags FUCHSBRIEFE nachlesen.

Auf knapp 125 Seiten präsentiert Chefredakteur Ralf Vielhaber die Ergebnisse von verdeckten Tests bei 95 Banken und bankunabhängigen Vermögensmanagern. In der Zeit von April bis September 2005 waren Experten der FUCHSBRIEFE, des Instituts für Qualitätssicherung und Prüfung von Finanzdienstleistungen, IQF sowie der firstfive AG in geheimer Mission mit einem konkreten Beratungsfall als Testobjekt unterwegs.

Ganz vorne in der Wertung liegen die Bank Gutmann in Wien, die Credit Suisse, Berlin & Co. mit Sitz in Frankfurt und München sowie die Raiffeisenbank in Liechtenstein. Diese vier genügen nach den Testergebnissen den allerhöchsten Ansprüchen. Sie haben bei den drei Kriterien Beratungsgespräch, Anlagegespräch und Vertrauensbasis nach Meinung der Tester besonderes geleistet.

Ebenfalls ganz vorne mit dabei sind die Berenberg Bank in Hamburg und Frankfurt sowie das Feri Wealth Management mit Sitz in Bad Homburg und Düsseldorf. Sehr gute Leistungen können Ärzte nach den Testergebnissen auch von Avesco Financial Services (Berlin), Erste Bank (Wien), M.M. Warburg & Co. (Hamburg und Frankfurt), der Raiffeisenbank im österreichischen Jungholz, der Nassauische Sparkasse (Wiesbaden), der Hypo Landesbank Vorarlberg und der Bank Sarasin (Basel) erwarten.

Alles in allem, so das Fazit, ist die Frage des FUCHSBRIFE-Reports "Tops 06 - Bank oder Unabhängiger?" nicht eindeutig zu beantworten. Es gibt Banken, die sich durch Kompetenz und Einfühlungsvermögen ihrer Mitarbeiter eine Spitzenstellung bei besonders anspruchsvollen Kunden erarbeiten. Und es gibt Top-Leute unter den bankunabhängigen Vermögensmanagern.

Allen Top-Adressen ist gemein, daß sie zuhören, eruieren, nachfragen, Optionen aufzeigen, Chancen und Risiken ausloten, steuerliche Fragen einbeziehen und erst dann einen Anlagevorschlag präsentieren. Kurz: Sie stellen den Kunden und seine Bedürfnisse und nicht den Verkauf bestimmter Produkte in den Mittelpunkt ihrer Arbeit. Ärzte sollten bei der Auswahl eines Vermögensverwalters darauf achten.